Правила сайта

ПОЛЬЗОВАТЕЛЬСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ BitcoinShark.exchange

Версия 1.1 от 14 января 2026 года

Определения и термины
Предмет соглашения
Условия использования платформы
Создание заявок на обмен
Условия фиксации курса и оплаты
Сроки исполнения
Политика AML/KYC/KYT
Обработка персональных данных
Запрещенные действия
Ограничение ответственности
Форс-мажорные обстоятельства
Разрешение споров
Заключительные положения

1. ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ТЕРМИНЫ

Сервис, Платформа, Сайт — веб-сайт BitcoinShark.exchange предоставляющий услуги по обмену криптовалют и электронных валют.

Пользователь, Клиент — физическое или юридическое лицо, использующее услуги Сервиса для совершения операций обмена криптовалют.

Заявка на обмен — заявление Пользователя о намерении совершить обмен криптовалюты или электронных денежных средств на определенных условиях через Платформу.

Исполнитель — лицо, осуществляющее фактическую операцию обмена и передачу средств Пользователю.

Уникальный номер заявки — идентификационный номер, присваиваемый каждой заявке для её отслеживания.

Цифровой актив, Криптовалюта — цифровой финансовый актив, не являющийся иностранной валютой, включая Bitcoin, Ethereum, USDT, USDC и прочие.

Электронные денежные средства — денежные средства, загруженные на счет в цифровой форме.

AML/KYC/KYT — комплекс мер по противодействию отмыванию денежных средств (AML), идентификации клиента (KYC) и проверке транзакций (KYT).

Комиссия — вознаграждение Сервиса за услуги обмена, взимаемое в соответствии с опубликованным тарифом.

2. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

2.1. Пользовательское соглашение – это договор равнозначный юридическому или письменному договору по оказанию услуг между исполнителем (Сервисом) и заказчиком (Клиентом/Пользователем).

2.2. Любое использование Сервиса (включая просмотр страниц сайта) означает полное и безусловное согласие Пользователя со всеми условиями настоящего соглашения.

2.3. Предоставление Пользователю права доступа к Платформе для размещения заявок на обмен криптовалют и электронных денежных средств на условиях, определенных настоящим соглашением.

2.4. Сайт не является стороной в сделке обмена между Пользователем и Исполнителем, а выступает в качестве платформы, связывающей стороны.

2.5. Операции обмена осуществляются Пользователем на свой риск. Пользователь самостоятельно несет ответственность за достоверность и легальность источников средств.

2.6. Сервис оставляет за собой право в любой момент отказать Пользователю в обслуживании и приеме заявок без объяснения причин.

3. УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАТФОРМЫ

3.1. Пользователь вправе использовать функционал Сервиса исключительно в целях совершения обмена криптовалют и электронных денежных средств на легальной основе, в соответствии с законодательством своей страны.

3.2. Пользователь подтверждает, что:

является законным собственником или уполномоченным распорядителем средств, предлагаемых к обмену;
операции, совершаемые Пользователем с криптовалютными активами, совершаются осознанно и в личных интересах Пользователя, не преследуя интересы третьих лиц;
Пользователь не действует по поручению и не получает указания от известных или неизвестных третьих лиц об обмене криптовалюты, а также какую-либо информацию или указания о крипто-кошельке(ах) на которые необходимо перевести криптовалюту или с счета которого необходимо списать криптовалюту для завершения обмена;
имеет полное и однозначное понимание о функциональности, использовании, хранении, механизме распространения и других характеристиках криптовалюты и осознает и принимает риски и последствия при обмене криптовалюты. Имеет полное понимание о сути криптовалют, их принципе работы, изменчивости курса;
средства не получены преступным путем, не связаны с финансированием терроризма, экстремизма, незаконной деятельностью;
ознакомился со всеми условиями настоящего соглашения и принял их полностью;
не использует Сервис для обхода закона, мошенничества или иных противоправных целей.

3.3. Использование Сервиса для следующих целей запрещено:

отмывание денежных средств или финансирование терроризма;
мошенничество и преступная деятельность;
торговля запрещенными товарами и услугами;
нарушение прав третьих лиц;
любая деятельность, нарушающая законодательство.

3.4. Пользователь несет полную ответственность перед третьими лицами за использование Сервиса в соответствии с пунктом 3.3 настоящего раздела.

4. СОЗДАНИЕ ЗАЯВОК НА ОБМЕН

4.1. Заявка на обмен создается Пользователем через веб-интерфейс Платформы с использованием калькулятора обмена.

4.2. Калькулятор курсов доступен без регистрации. Для создания заявки требуется заполнение необходимых полей:

сумма и валюта отправления;
сумма и валюта получения;
реквизиты получателя (адрес кошелька, банковские реквизиты);
при необходимости — контактные данные.

4.3. При создании заявки Пользователю присваивается уникальный номер, по которому он может отслеживать статус операции в личном кабинете.

4.4. Статусы заявки включают:

«Ожидание оплаты»;
«Платеж получен»;
«В обработке»;
«Отправлено»;
«Завершено»;
«Отменено».

4.5. Перед окончательным подтверждением заявки Пользователь обязуется дать активное согласие с условиями обмена и политикой AML/KYC/KYT путем установки флажка «Я согласен с правилами обмена и политикой конфиденциальности».

4.6. Заявка считается принятой к исполнению с момента её создания и активного согласия Пользователя.

4.7. Сервис вправе отклонить заявку на любом этапе без объяснения причин, включая случаи, когда сумма не соответствует минимальному или максимальному лимиту.

5. УСЛОВИЯ ФИКСАЦИИ КУРСА И ОПЛАТЫ

5.1. Фиксация курса:

Предварительный курс обмена отображается в момент создания заявки на основе текущих рыночных котировок.
Предварительный курс действителен в течение 30 минут с момента создания заявки.
Финальный курс фиксируется после полного подтверждения сетью блокчейна и фактического поступления средств от Пользователя на счет Сервиса.
При изменении курса более чем на 1% от текущего курса Bybit.com Сервис вправе пересчитать сумму выплаты без предварительного уведомления.

5.2. Условия оплаты:

5.2.1. Для операций с криптовалютой:

Пользователь переводит указанную сумму на адрес кошелька, предоставленный в заявке;
Оплата должна быть произведена в полном объеме без уменьшения суммы по причине сетевой комиссии;
Минимальная комиссия сети должна быть предусмотрена отдельно;
Платеж считается поступившим с момента получения требуемого количества подтверждений в блокчейне.

5.2.2. Для операций с наличными средствами:

Курс актуализируется при встрече или согласно предварительной договоренности;
Оплата может быть произведена наличными в офисе;
Стороны согласуют условия передачи средств отдельной договоренностью.

5.2.3. Сроки оплаты:

Пользователь должен произвести оплату в течение 30 минут с момента создания заявки для криптовалют;
Для наличных операций сроки оговариваются отдельно;
При не оплате в указанный срок заявка автоматически отменяется.

6. СРОКИ ИСПОЛНЕНИЯ

6.1. Сервис обязуется произвести отправку средств Пользователю в течение 30 минут после подтверждения оплаты Пользователем.

6.2. Сроки отсчитываются с момента фактического поступления платежа на счет, подтвержденного блокчейном или платежной системой.

6.3. При совершении обмена на банковские счета или платежные системы сроки зачисления зависят от работы соответствующих организаций.

6.4. Задержки вследствие:

технических сбоев в сетях блокчейна;
медленного прохождения транзакции из-за низких комиссий;
проблем на стороне банков или платежных систем;
проверки платежей по политике AML/KYC;

не считаются нарушением обязательств.

6.5. При задержке свыше 24 часов Пользователь может обратиться в техническую поддержку для уточнения статуса операции.

7. ПОЛИТИКА AML/KYC/KYT

7.1. Общие положения:

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Сервис проводит комплекс проверок всех операций и клиентов для выявления подозрительных транзакций и источников средств.

7.2. Проверка KYT (Знай свою транзакцию):

Используются автоматизированные системы скрининга кошельков и адресов, включая сервис GetBlock.io и другие инструменты анализа блокчейна.

7.2.1. Условно выделяются следующие уровни риска:

0–25% — низкий риск, адрес/транзакция считаются «чистыми»;
25–75% — умеренный риск, может потребоваться дополнительная проверка или запрос документов;
свыше 75% — высокий риск, операция может быть заблокирована до выяснения обстоятельств.

Оценка риска базируется на международных базах данных и регулярно обновляемой информации. Адрес, считавшийся безопасным ранее, может получить иную оценку риска при появлении новых данных.

7.2.2. При обнаружении рисков Сервис вправе:

приостановить исполнение заявки;
запросить дополнительные документы и информацию;
заморозить средства на период расследования;
передать информацию в правоохранительные органы и органы финансового мониторинга.

7.3. Проверка KYC (Знай своего клиента):

7.3.1. При подозрении в подозрительной природе источников или в целях верификации Платформа может запросить:

копию паспорта или удостоверения личности;
селфи с документом;
скриншоты из личного кабинета банка или кошелька криптовалюты;
документы, подтверждающие источник средств (справки о доходах, выписки из банка, контракты);
видеоконференцию для верификации личности.

7.3.2. Пользователь обязуется предоставить запрашиваемые документы в течение 48 часов с момента запроса.

7.3.3. Отказ от предоставления документов влечет:

отмену заявки;
блокировку учетной записи;
передачу информации в уполномоченные органы.

7.4. Обработка заблокированных и замороженных средств:

7.4.1. При выявлении рисков Сервис может:

удерживать средства на специальном счете до полного расследования (срок до 30 дней);
возвращать средства только на исходный адрес/кошелек отправления;
при невозможности доказать легальность источников передавать средства в правоохранительные органы.

7.4.2. При возврате заблокированных средств Сервис вправе удерживать комиссию до 5% от суммы операции за проведение проверки и администрирование.

7.4.3. Возврат средств может быть осуществлен только на реквизиты, с которых они были отправлены, либо на другие реквизиты после полной проверки безопасности.

7.5. Платформа не раскрывает информацию о способах и результатах проверки третьим лицам.

7.6. Инструменты проверки:

Автоматический скрининг адресов и кошельков;
Анализ истории транзакций;
Проверка по санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН);
Ручная верификация при высоких рисках.

8. ОБРАБОТКА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

8.1. Персональные данные Пользователя, полученные при использовании Сервиса, обрабатываются в целях:

идентификации и верификации;
исполнения операций обмена;
соответствия требованиям законодательства по AML/KYC/KYT;
предотвращения мошенничества;
улучшения качества обслуживания.

8.2. Сроки хранения данных:

Данные для выполнения операции хранятся 5 лет в соответствии с требованиями ФЗ № 115;
Данные могут быть удалены по запросу Пользователя, кроме случаев, предусмотренных законом;
При блокировке учетной записи данные могут храниться неограниченный срок.

8.3. Передача данных:

Данные передаются правоохранительным органам и органам финансового мониторинга при наличии оснований и в соответствии с законодательством;
Данные могут быть переданы банкам и платежным системам для верификации;
Третьим лицам данные не передаются без согласия Пользователя, кроме случаев, предусмотренных законом.

8.4. Более подробные условия обработки данных содержатся в отдельной Политике конфиденциальности.

9. ЗАПРЕЩЕННЫЕ ДЕЙСТВИЯ

9.1. Пользователю категорически запрещается:

9.1.1. Предпринимать технические действия:

осуществлять доступ к Сервису минуя пользовательский интерфейс;
использовать автоматические скрипты, боты, парсеры для взаимодействия;
пытаться взломать систему безопасности, переполнить буфер, выполнить DDoS-атаки;
копировать, модифицировать, декомпилировать исходный код Платформы;
загружать вредоносное программное обеспечение, вирусы, трояны.

9.1.2. Предоставлять ложную информацию:

использовать поддельные или чужие документы;
указывать вымышленные персональные данные;
подделывать коммуникационные потоки и платежные документы.

9.1.3. Осуществлять мошеннические действия:

создавать заявки на обмен без намерения произвести оплату;
переводить средства с чужих кошельков или счетов;
использовать украденные реквизиты;
осуществлять чарджбеки и отмены платежей в банке с целью обмана.

9.1.4. Нарушать права третьих лиц:

использовать чужие данные и реквизиты;
получать несанкционированный доступ к аккаунтам других Пользователей;
публиковать личную информацию других лиц.

9.1.5. Иные запрещенные действия:

создавать множественные аккаунты для обхода ограничений;
использовать Сервис в целях, нарушающих законодательство;
преследовать, угрожать, оскорблять сотрудников Сервиса;
распространять спам, рекламу, пропаганду экстремизма.

9.2. За нарушение настоящего раздела Пользователь несет ответственность в соответствии с законодательством.

10. ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

10.1. Общие условия:
Сервис предоставляется на условиях «как есть» («as is») в том виде и объеме, в котором он доступен в момент использования.
10.2. Сервис не гарантирует:

бесперебойность и безошибочность работы Платформы;
защиту от взломов, хакерских атак, DDoS-атак;
стабильность курсов обмена и отсутствие колебаний;
скорость исполнения операций на 100%;
соответствие Сервиса целям конкретного Пользователя;
прибыльность операций обмена;
сохранность средств от системных ошибок или действий третьих лиц.

10.3. Сервис не несет ответственность за:
10.3.1. Технические сбои:

временные сбои и перерывы в работе Платформы;
потеря данных вследствие сбоев;
ошибки в программном коде;
несовместимость с браузерами или операционными системами.

10.3.2. Действия третьих лиц:

хакерские атаки на Платформу;
DDoS-атаки;
деятельность вирусов и вредоносного ПО;
несанкционированный доступ к аккаунтам;
действия интернет-провайдеров, платежных систем, банков.

10.3.3. Действия блокчейна и сетей:

медленное прохождение транзакций в сети;
сетевые перегрузки;
обновления протоколов;
недостаточные комиссии, установленные Пользователем.

10.3.4. Деятельность Пользователя:

ошибочный ввод реквизитов получателя;
использование компрометированных устройств;
передача пароля третьим лицам;
потеря доступа к кошельку.

10.3.5. Прочие убытки:

упущенная прибыль;
потеря данных и информации;
косвенные и штрафные убытки;
убытки в результате использования или невозможности использования Сервиса.

10.4. Максимальная ответственность Сервиса в любом случае ограничена суммой комиссии, полученной от конкретной операции.
10.5. Пользователь несет полную ответственность:

за выбор Исполнителя;
за проверку реквизитов до отправки средств;
за соблюдение законодательства своей страны;
за легальность и источник средств;
за использование Сервиса в противоправных целях.

10.6. Любые претензии должны быть поданы в течение 7 дней с момента совершения операции. Претензии, поданные позднее, не рассматриваются.

11. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА

11.1. Форс-мажорными обстоятельствами признаются события, находящиеся вне контроля Платформы и независящие от её воли:

природные катаклизмы (землетрясения, наводнения, ураганы);
технические сбои провайдеров интернета и компаний связи;
сбои и перегрузки сетей блокчейна;
санкции и ограничения со стороны государственных органов;
действия третьих лиц (хакеры, террористы, военные действия);
эпидемии и пандемии;
необоснованная блокировка счетов банками;
иные обстоятельства непреодолимой силы.

11.2. При наступлении форс-мажорных обстоятельств Сервис:

приостанавливает выполнение операций на период их действия;
стремится минимизировать потери и убытки;
информирует Пользователей о проблемах через сайт и социальные сети;
не несет ответственность за задержки или невыполнение обязательств в соответствии со статьей 401 ГК РФ.

11.3. При форс-мажорных обстоятельствах сроки исполнения заявок продлеваются автоматически на период их действия.

12. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

12.1. Применимое право:

Все споры разрешаются в соответствии с законодательством Российской Федерации;
Стороны подчиняются юрисдикции судов по месту нахождения.

12.2. Претензионный порядок:
12.2.1. При возникновении спора Пользователь может направить письменную претензию:

по адресу электронной почты: [email protected];
через форму обратной связи на сайте;
в Telegram: @BitcoinShark_info.

12.2.2. В претензии должны быть указаны:

номер спорной заявки на обмен;
описание проблемы и претензии;
документы, подтверждающие претензию (скриншоты, хеши транзакций);
требование (возврат средств, компенсация, иное).

12.2.3. Сервис рассматривает претензии в течение 14 дней с момента их получения и направляет ответ Пользователю.

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

13.1. Любое использование Сервиса означает полное согласие Пользователя со всеми условиями настоящего соглашения.

13.2. Платформа вправе изменять условия соглашения в одностороннем порядке. Новая версия вступает в силу с момента публикации на сайте.

13.3. Продолжение использования Сервиса после изменения условий означает согласие Пользователя с внесенными изменениями.

13.4. Если какое-либо условие признано недействительным, остальные условия остаются в силе.

13.5. Отсутствие претензий Платформы не означает отказ от её прав.

13.6. Если у вас возникли какие-либо вопросы, предложения, а также претензии по данному пользовательскому соглашению, вы можете написать на почту [email protected].